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又见上市公司踩雷信托理财,逾4557万元资金未收回,低收益下信托理财购买热情一降再降

发布日期:2024-04-25 08:14    点击次数:135

又见上市公司踩雷信托理财,逾4557万元资金未收回,低收益下信托理财购买热情一降再降

华夏时报(www.chinatimes.net.cn)记者 刘佳 北京报道

信托产品作为理财市场其中一员,一直备受上市公司青睐。不过,伴随着高风险频发,时有上市公司“踩雷”信托理财。

近日,咸亨国际科技股份有限公司(下称“咸亨国际”,605056.SH)披露一则关于信托产品部分逾期兑付的提示性公告,公告显示逾期兑付的信托产品共涉及两家信托公司的3款集合资金信托计划,预期年化收益率均在6.90%以上。

值得注意的是,上述3款集合资金信托计划投向均为房地产项目,因此咸亨国际表示,鉴于上述信托产品已到期或即将到期,剩余的投资款项收回尚存在不确定性,并基于非保本理财产品的性质,故存在本息不能全部兑付的风险。

同时为了安抚投资者情绪,咸亨国际也补充说明到,公司目前经营情况良好,财务状况稳健,该事项不影响公司正常运营及日常经营资金需求。

在业内人士分析看来,信托理财作为长短期兼备且具有预期收益相对稳定的产品自然会受到上市公司的青睐,但现在投资信托产品应当转变投资理念,把风险放在第一位。

两家上市公司踩中同一颗“雷”

利用闲置资金购买信托产品通常被上市公司视为提升资金使用效率的最佳选择,咸亨国际亦是如此。

在公告中,咸亨国际直言,为合理利用自有资金,提高自有资金的利用率和收益,其在2021 年3月审议通过了《关于使用闲置自有资金购买理财产品的议案》,同意公司及下属子公司用于现金管理的自有资金总额不超过8亿元,用于投资安全性高、流动性好的理财产品。

彼时咸亨国际投资品种主要包括证券、银行及其理财公司的产品、资产管理计划、债券、基金、信托计划等理财产品。

其中,3款集合资金信托计划预计存续期限为24个月,也就是在2023年8月初相关信托产品就应该陆续到期兑付。

然而事实上并非如此。在公告中,咸亨国际表示其购买的信托产品部分逾期兑付,涉及中融―丰盈176号集合资金股权投资信托计划(下称“丰盈176号”)、浙金·汇业497号融创天津项目集合资金信托计划(下称“汇业497号”)、浙金·汇业508号融创肇庆项目集合资金信托计划(下称“汇业508号”)。

上述3款信托产品,咸亨国际购买金额分别为丰盈176号2000 万元、汇业497号2500万元、汇业508号1800万元。

截至8月5日,咸亨国际表示已累计收到丰盈176号投资本金1742.94万元,投资收益0万元,剩余信托产品投资本金257.06万元及投资收益尚未收回;累计收到汇业497号投资本金0万元,投资收益295.64万元,信托产品投资本金2500万元及剩余投资收益尚未收回;累计收到汇业508号投资本金0万元,投资收益212.64万元,信托产品投资本金1800万元及剩余投资收益尚未收回。

《华夏时报》记者归纳合计3款集合资金信托计划未收回的本金及投资收益为4557.06万元,未收回部分占全部信托投资产品的72.33%。与此同时,仅从产品名称上便可知上述集合资金信托计划均含有房地产的身影。

更为巧合的是,另一家上市公司银都股份(603277.SH)也同样“踩雷”汇业497号。

据记者了解到,汇业497号信托计划投向为融创天津项目。对于该项目的进展,银都股份则在公告中指出,由于该项目前期出现过停工状态,根据其对该项目实际情况了解,判断该信托计划可能存在潜在风险。

某腰部信托公司从业人员对《华夏时报》记者透露,眼下上市公司所购买信托产品遭遇兑付困难基本都是前期购买的信托计划投向与房地产项目有关的,而近几年房地产行业波动较大,加上信托公司本身融资类信托受限,兑付问题就逐渐显现。

既然信托产品逾期兑付,信托公司又是如何解决的?

对于丰盈176号,中融国际表示作为受托人,为了保障信托计划顺利退出,已向法院申请予以强制执行,并已经查封项目公司和主要公司股权及账户。而汇业497号和汇业508号方面,浙商金汇表示目前正在推进项目盘活化解、信托计划债 权/收益权转让等处置方案。

据公开资料不完全统计,截至8月初,统计的7月信托违约产品共有8款,涉及金额18.71亿元。其中,房地产信托违约产品3款,涉及金额14.86亿元。

用益信托研究院研报指出,房地产行业目前仍处于困境之中,行业企稳和复苏还需要一定时间,短期内房地产信托业务回暖难度仍然较大。

购买热情一降再降

尽管上市公司利用闲置资金购买信托产品以期提升收益率,但从整体购买数量和金额来看,购买热情一降再降。

据WIND数据显示,年初至今仅39家上市公司购买了信托产品,总额约为91.02亿元。在2022年同期则有59家上市公司购买信托产品,认购总金额达114.24亿元。与2021年的80家上市公司购买信托产品、215.42亿元认购金额相比,今年的购买金额还不到2021年同期购买总金额的一半。

由此可见,当前购买理财产品的上市公司无论从数量还是认购金额都呈现断崖式下降。

此外,以8月份上市公司购买情况看,4家上市公司购买的信托产品全部为集合资金计划,收益率在3.55%-4.01%之间。与去年同期产品收益率相比略降1个百分点。

华南某信托销售人员向《华夏时报》记者介绍,当前银行存款利率普遍低于信托产品预期收益率,因此上市公司也确实需要能为闲置资金带来安全性及灵活性的投资需求。不过因兑付难题增多,上市公司认购情况较往年确实下降了不少。

而从已公布实际收益的信托产品来看,有的上市公司已通过投资信托产品多则盈利数百万元,少则收益也能达到1万元至10万元范围内。

厚雪研究首席研究员于百程对《华夏时报》记者表示,信托是一种特殊的受托金融服务形式,具有灵活的制度优势,业务形式不断创新。作为理财产品,信托面向高净值客户,在收益率上往往会比其他理财产品具有一定优势,因此仍是上市公司的选择之一。

“不过随着行业逐步规范,信托业务回归本源,投向证券市场的标准化资产信托持续增长,因此收益率也会跟随市场整体下行。” 于百程坦言。

值得注意的是,今年以来监管还多次出手为信托行业指明转型方向。

据记者最新获悉,目前监管部门正就《信托公司管理办法》(下称《办法》)适用情况向信托公司征求意见,希望进一步发挥《办法》对信托业高质量发展的保障作用,并对《办法》适用过程中的问题进行梳理。

在从业人士看来,信托业各类监管规则和配套机制正在逐步完善。

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